Des solutions claires, humaines et sur mesure
Donnez une direction claire à votre patrimoine
Budget, épargne, investissements, immobilier ou fiscalité : nous construisons une stratégie adaptée à vos projets, à votre rythme de vie et à votre situation.
Des solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs
Chaque recommandation part de votre réalité : vos besoins, vos ressources, vos priorités et votre sensibilité au risque.
Placements, investissements financiers et immobiliers
Identifier les solutions financières et immobilières cohérentes avec vos projets et votre horizon.
- Assurance-vie et épargne retraite
- Placements financiers
- Immobilier et SCPI
- Diversification du patrimoine
- Revenus complémentaires
Gérer votre budget et organiser vos dépenses
Reprendre le contrôle de votre budget et dégager une capacité d’épargne compatible avec votre quotidien.
- Analyse des revenus et dépenses
- Solde budgétaire
- Épargne de sécurité
- Organisation des projets
- Optimisation des contrats
Réduction d’impôts pour particuliers / optimisation fiscale
Comprendre votre fiscalité et étudier les leviers d’optimisation adaptés, dans un cadre clair et transparent.
- Analyse de la fiscalité actuelle
- Réduction et optimisation d’impôts
- Solutions financières et immobilières
- Préparation de la retraite
- Transmission du patrimoine
La gestion de patrimoine n’est plus réservée aux plus fortunés
Nous entendons encore souvent qu’il faut être riche pour accéder aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine.
Chez Val Investissement, nous cassons les codes et les idées reçues avec une approche claire, accessible et profondément pédagogique.
Nos rendez-vous s’adressent à toutes les personnes qui veulent mieux comprendre leur situation et préparer leur avenir financier.
Mieux organiser votre épargne
Préparer les études de vos enfants
Anticiper votre retraite
Investir dans l’immobilier
Comprendre et réduire vos impôts
Vérifier si vos placements sont adaptés
Protéger votre famille
Obtenir une vision globale de votre situation
Notre méthode se déroule en quatre étapes
Une démarche simple, progressive et personnalisée pour comprendre vos choix et avancer avec confiance.
Vos objectifs
Identifier ce qui compte réellement pour vous et votre famille.
Votre situation
Analyser votre budget, votre épargne et votre patrimoine existant.
Votre stratégie
Construire des préconisations cohérentes avec votre profil.
Votre suivi
Ajuster les solutions dans le temps selon l’évolution de votre vie.
1. Identifier vos objectifs de vie
Études des enfants, retraite, immobilier, fiscalité, protection de la famille ou revenus complémentaires : nous commençons par vos priorités.
2. Analyser votre situation
Nous étudions vos revenus, dépenses, habitudes d’épargne, placements, crédits et niveau de sécurité financière.
3. Construire une stratégie sur mesure
Les solutions proposées intègrent vos ressources, votre personnalité, vos habitudes de vie, votre horizon et votre sensibilité au risque.
4. Vous accompagner dans le temps
Votre vie évolue. Votre stratégie aussi. Les solutions sont suivies, ajustées et modifiées lorsque cela devient nécessaire.
Vos premiers rendez-vous sont offerts
Une démarche pédagogique pour faire le point sur votre situation sans engagement.
Une rémunération expliquée avec transparence
Le diagnostic patrimonial et la présentation de la stratégie ne vous sont pas directement facturés.
Lorsque vous êtes satisfait des préconisations et que vous décidez de mettre en place une solution, le cabinet peut être rémunéré par le partenaire sélectionné.
Le fonctionnement de cette rémunération ainsi que les frais éventuels liés aux solutions vous sont présentés avant toute décision.
La stratégie de Monsieur et Madame Michel
Une mise en situation fictive pour illustrer la démarche du cabinet de façon simple et visuelle.
Leur situation
- 40 et 42 ans
- Couple marié, deux enfants
- Julien, 10 ans, et Marie, 8 ans
- Propriétaires de leur résidence principale
- Habitant à proximité de Lyon
Leurs objectifs de vie
400 €Capacité d’épargne mensuelle
7 500 €Épargne disponible après sécurisation
8–10 ansHorizon pour les études
25 ansHorizon avant la retraite
La stratégie envisagée
Réduire une dépense existante
Renégocier l’assurance emprunteur liée à la résidence principale.
- Économie estimée : 48 € par mois
- Soit 576 € par an
Préparer les études des enfants
Ouvrir une assurance-vie pour chacun des parents afin de constituer progressivement un capital.
- Versement initial : 3 000 € par contrat
- Versement programmé : 100 € par mois
Créer un revenu complémentaire
Étudier l’acquisition de 100 000 € de parts de SCPI financées à crédit, sans apport.
−
=
Leur projection dans l’avenir
Dans 8 ans15 500 €
Capital estimatif pouvant contribuer au financement des études de Julien.
Dans 10 ans18 600 €
Capital estimatif pouvant contribuer au financement des études de Marie.
Dans 25 ansEnviron 402 €/mois
Après remboursement de l’emprunt, les parts de SCPI pourraient générer des revenus complémentaires, selon les distributions futures et les conditions de marché.
Et si nous commencions par faire le point sur votre situation ?
Le premier rendez-vous permet d’échanger sur vos objectifs, votre situation et vos interrogations, sans engagement.